Geldwäsche-Compliance, die jeden Schritt belegt
DueCheck prüft Ihre Mandanten gegen Sanktions- und PEP-Listen, bewertet ihr Risiko, überwacht sie laufend und übergibt einem Prüfer eine Akte, die jede Entscheidung erklärt. Gebaut für Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Anwälte und Corporate Service Provider in Zypern und der EU
Bei jedem Mandanten dieselben fünf Fragen
Wer sind sie, wem gehören sie, stehen sie auf einer Liste, wie riskant sind sie, und hat sich seit der letzten Prüfung etwas geändert. Die meisten Kanzleien beantworten das mit einer Tabelle, ein paar Browser-Tabs und einem Ordner voller PDFs und rekonstruieren dann die ganze Geschichte in der Woche, in der die Aufsicht danach fragt. DueCheck hält die Geschichte fest, während sie entsteht
Jeder Treffer erklärt sich selbst
Ein Prüfer sollte der Software nie einfach glauben müssen. DueCheck zeigt den Wert hinter jedem Treffer, Faktor für Faktor
- Fünf Quellen, immer aktuell. Die UN-Gesamtliste, die EU-Finanzsanktionsdateien, OFAC SDN und Gesamtliste, die UK-OFSI-Liste sowie Sanktions- und PEP-Daten von OpenSanctions, aktualisiert nach dem Zeitplan des jeweiligen Herausgebers
- Ein Abgleich, den ein Compliance-Beauftragter wiedererkennt. Transliteration von Griechisch nach Latein nach ELOT 743 und BGN/PCGN, Schreibvarianten, Initialen, vertauschte Namensteile und Kennungen wie Pass- oder Registernummern, die einen Treffer allein entscheiden
- Entscheidungen bleiben am Paar. Ein einmal ausgeräumter Fehltreffer bleibt bei jeder späteren Prüfung derselben Person ausgeräumt
- Eine optionale KI-Notiz. Sie fasst einen Treffer für den Prüfer zusammen. Sie schreibt eine Notiz, sie trifft nie die Entscheidung
Den Anteilen bis zu den Menschen folgen
DueCheck erfasst Geschäftsführer, Gesellschafter, wirtschaftlich Berechtigte und Zeichnungsberechtigte und verfolgt die Kette über Gesellschaften hinweg bis zu den natürlichen Personen dahinter
- Zehn Ebenen tief, mit genauen Prozentsätzen. Effektive Beteiligungen werden die Kette hinunter weitergereicht, sodass eine 60-Prozent-Mutter einer hundertprozentigen Tochter als 60 Prozent erscheint
- Sackgassen werden gezeigt, nicht verborgen. Zirkuläre Beteiligungen, nicht erreichbare Eigentümer und Ketten, die abbrechen, werden für eine Person markiert
- Jeder Gefundene wird geprüft. Jede natürliche Person, die die Kette erreicht, durchläuft dieselben Sanktions- und PEP-Prüfungen wie der Mandant
Ihre Richtlinie, jedes Mal gleich angewendet
Jeder Mandant wird nach Mandantentyp, Land, Branche, Produkten, Vertriebsweg, Eigentümerstruktur und Prüfergebnis bewertet, wobei der schlechteste Faktor je Kategorie die Kategorie bestimmt
- Länderrisiko, das aktuell bleibt. Die EU-Liste der Hochrisiko-Drittländer, die FATF-Listen und die EU-Steuerliste, vom Produkt aktualisiert und von einer Person bestätigt, bevor sie wirksam werden
- Schwellen, Gewichte und Untergrenzen gehören Ihnen. Jedes Feld erklärt, was es tut und was der Standard ist
- Abweichungen werden festgehalten. Wer, wann und warum, weitergeführt, bis jemand sie ändert
Ländergewicht am 08. Sep von L. Moreau auf 1,4 geändert, Grund erfasst
Wer vorbereitet, kann nicht freigeben
Acht Fallarten, von der Neuaufnahme bis zur Verdachtsmeldung, jeweils mit Aufgaben, Nachweisen, Kommentaren, Checklisten und Vorlagen für verstärkte Sorgfaltspflichten
- Vier Augen, wo eine Entscheidung zählt. Vorbereitung und Freigabe sind getrennte Rollen, und DueCheck hält den Fall, bis eine zweite Person entscheidet
- Nachweise werden beim Erfassen eingefroren. Jeder Schnappschuss wird verschlüsselt gespeichert und gehasht, sodass der Prüfer dasselbe sieht wie später die Aufsicht
- Den Mandanten fragen, ohne Konto. Senden Sie einen sicheren Link per E-Mail. Er lädt Dokumente hoch und beantwortet einen Fragebogen, ohne ein Passwort anzulegen
Die Neuaufnahme ist der Anfang, nicht die Akte
Jeder Mandant wird nach einem Zeitplan neu geprüft, den seine Risikostufe vorgibt, und erneut in dem Moment, in dem sich eine Sanktionsliste ändert
- Meldungen, die lesbar bleiben. Neue Treffer, Listenänderungen, ablaufende Ausweisdokumente, überfällige Überprüfungen und negative Medienberichte, zusammengefasst, sodass der Arbeitsplatz eine Zeile je Unternehmen zeigt
- Meldungen öffnen Fälle von selbst. Nach denselben Vier-Augen-Regeln wie alles andere
- Negative Medienberichte auf Englisch und Griechisch. Namen und Aliasse über die Wortfelder Sanktionen, Kriminalität, Betrug, Korruption, Terrorismus, Rechtsstreit, Aufsicht und Insolvenz. Ein KI-Klassifikator liest jede Seite, beurteilt, ob es dieselbe Partei ist, und fasst sie zusammen. Eine Person bestätigt oder verwirft, und nichts ändert den Status eines Mandanten, bevor eine Person entscheidet
- Ein Verzeichnis öffentlicher Quellen. Von OLAF und CySEC bis zum Handelsregister und dem Amtsblatt, nach Zeitplan gelesen und als Nachweis aufbewahrt
Eine Akte, die der Prüfer nachrechnen kann
Jede Aktion wird in ein hash-verkettetes Protokoll geschrieben, das niemand ändern oder löschen kann. Jeder Eintrag trägt den Hash des vorherigen, sodass die Kette sich selbst beweist
Ändern Sie eine Zeile und jeder Hash darunter passt nicht mehr. Die nächtliche Prüfung meldet es. Drucken Sie eine Fallakte oder exportieren Sie sie als JSON für die Aufsicht
Vier Schritte, dann läuft es weiter
Betrieben von IXXO in der EU
Ihre Kanzlei ist eine eigene Organisation innerhalb des Dienstes. Ihre Nutzer, Richtlinien, Datensätze, Nutzung und sicheren Links bleiben Ihre, und keine andere Kanzlei kann sie erreichen
Geplant und noch nicht veröffentlicht
Alles oben Genannte ist im installierten Produkt vorhanden. Alles Folgende steht auf der Roadmap und trägt diese Kennzeichnung, bis das Release live ist
Kanzleien, die belegen müssen, dass sie geprüft haben
Verpflichtete nach dem zypriotischen Geldwäschegesetz und den EU-Richtlinien, bei denen die Akte lange nach der Entscheidung standhalten muss
Sehen Sie es an Ihren eigenen Mandanten
Buchen Sie eine dreißigminütige Vorführung. Bringen Sie drei Mandantennamen mit, und wir prüfen sie live
Sprechen Sie mit dem Team, das es gebaut hat
Erzählen Sie uns von Ihrer Kanzlei und davon, was Sie belegen müssen. Schreiben Sie an info@ixxo.com oder nutzen Sie das Formular
IXXO, Zypern. Betrieben in der EU